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債務(wù)化解攻堅戰(zhàn)線上的“鐵娘子”

一副小身板，能挑千斤擔(dān)。面對債務(wù)體量大、資金需求大、潛在風(fēng)險大的“三大”艱巨挑戰(zhàn)，王維巾幗不讓須眉，絲毫沒有因為自己是女性而退縮，表現(xiàn)出超乎常人的堅強和韌勁。

王維常說“只有摸清上情，吃透實情，掌握債務(wù)發(fā)展客觀規(guī)律，才能找到突破口”。雖然王維大部分時間在銀行、相關(guān)部門之間奔波，但只要有時間，她就沉下心來鉆研中央、省市政府債務(wù)化解文件精神。2019年6月至7月期間，城發(fā)集團三支債券集中到期，一時難以籌集資金，隨時可能“爆雷”。面對巨大的兌付壓力和復(fù)雜的融資環(huán)境，她沒有慌張，充分利用銀行置換貸款和交易所、銀行間協(xié)會等債券發(fā)行政策，準確把握窗口期，最終按期兌付三支債券。2021年，王維深研國開行化債接盤政策，緊密跟進對接，與國開行簽訂湘潭城鄉(xiāng)建設(shè)發(fā)展集團有限公司QZBL項目（重組債券）借款合同，成為國開行全國首例也是唯一一例非省會平臺公司替接他盤項目。2022年6月，在15號文的限制背景下，大部分銀行替接他盤已是難上加難，王維迎難而上，逆勢突圍，實現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行總行全國范圍內(nèi)首筆替接他盤貸款。

在她和團隊的共同努力下，城發(fā)集團大部分到期債務(wù)成功實現(xiàn)平滑，債務(wù)結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化，債務(wù)成本進一步降低。截至目前，整體債務(wù)中銀行債務(wù)占比已升至90%以上，大幅節(jié)約財務(wù)成本，有效防范了政府債務(wù)風(fēng)險。

國有資產(chǎn)的“守護人”

融資就會涉及資產(chǎn)抵押擔(dān)保，在日常工作中，王維特別關(guān)注國有資產(chǎn)、資金的安全和保障。

2021年，市場傳來“明天系”資本被法律制裁、包商銀行被接管的消息后，王維敏銳感覺到債券結(jié)構(gòu)化發(fā)行融資方式將受到資本出逃的強大沖擊，上級監(jiān)管將進一步加強。她立即向集團黨委建議，馬上叫停正在對接的結(jié)構(gòu)化債券發(fā)行項目，同時迅速組織人員，針對原地產(chǎn)集團結(jié)構(gòu)化發(fā)行債券產(chǎn)品“19地產(chǎn)PPN01、02”采取對應(yīng)措施。一方面，她積極與銀行溝通，在二級市場按照市場正常價格接盤即將被低價出售的債券份額；另一方面，積極對接國開行采取提前對付存續(xù)期債券的方式徹底消除結(jié)構(gòu)化違約風(fēng)險，將期限延長7年，節(jié)約成本近1.35億元/年。

“在資金特別緊張的時期，純?nèi)谫Y性質(zhì)的供應(yīng)鏈融資項目的核心企業(yè)可能轉(zhuǎn)變?yōu)橄到y(tǒng)性風(fēng)險的‘震源’，危及國有資產(chǎn)、資金安全，決不能開展此類融資。”王維的謹慎守護有效避免了國有資產(chǎn)、資金的流失。

轉(zhuǎn)型發(fā)展的“趕路人”

在王維的心里一直有一個追求，就是希望能通過企業(yè)穩(wěn)健的發(fā)展來化解債務(wù)。她全力維護企業(yè)信譽，極力爭取資金服務(wù)公司發(fā)展大局。

2018年，城發(fā)集團獲得資本市場公開“AA+”評級，但2019年，因輿情影響，原評級機構(gòu)不再接續(xù)評級，這對城發(fā)集團的信用和后續(xù)融資發(fā)展極為不利。王維臨危受命，運用信用評級理論認真分析集團基本面，與評級人員反復(fù)溝通，全力爭取支持，最終維持了“AA+”評級。

在融資化債過程中，城發(fā)集團積累了大量的金融資源。王維積極探索產(chǎn)業(yè)項目建設(shè)與融資化債互動補位的契合點，力爭通過金融支持產(chǎn)業(yè)。東坪片區(qū)因缺少資金長期無法開發(fā)，她協(xié)同項目公司，經(jīng)過長達半年的努力，成功辦理銀行貸款，順利置換前期投入資金，并為后續(xù)建設(shè)解決了資金來源，為下一步推進片區(qū)開發(fā)奠定了堅實基礎(chǔ)。